استطلاع لـ”البورصة”: “البنك القاهرة” يتصدر في توظيف القروض مقابل الودائع في الربع الأول من 2025

تصدّر بنك القاهرة قائمة مسح أجرته “البورصة” بشأن توظيف القروض إلى الودائع خلال الربع الأول من 2025.

وأظهر المسح، الذي شمل 18 بنكًا، أن أغلب البنوك نجحت في زيادة نسبة القروض إلى الودائع لديها، ليتصدر بنك القاهرة القائمة، إذ ارتفعت النسبة لديه إلى 74.8% خلال الربع الأول من 2025، مقابل 55.4% بنهاية ديسمبر 2024، مدفوعة بتراجع كبير في ودائع العملاء.

وانخفضت محفظة الودائع في بنك القاهرة بنسبة 23.6%، لتصل إلى 269.23 مليار جنيه، مقارنة بـ352.27 مليار جنيه بنهاية 2024. بينما ارتفعت محفظة القروض بنسبة 3.2%، لتبلغ 201.43 مليار جنيه، مقابل 195.14 مليار جنيه.

وتراجعت نسبة توظيف القروض إلى الودائع لدى بنك الإمارات دبي الوطني – مصر إلى 61.2% بنهاية مارس 2025، مقابل 61.6% في نهاية الربع الأخير من 2024، لتشهد استقرارًا نسبيًا مع احتفاظ البنك بمعدلات سيولة مرتفعة.

وسجلت محفظة قروض وتسهيلات العملاء نموًا بنحو 4.5%، لتبلغ نحو 82.5 مليار جنيه، مقارنة بـ78.89 مليار جنيه، فيما ارتفعت الودائع إلى 134.8 مليار جنيه، مقابل 128.2 مليار جنيه، بنسبة نمو 5.15%.

وارتفعت نسبة توظيف القروض إلى الودائع في بنك كريدي أجريكول إلى 59.1% بنهاية مارس، مقابل 55.7% في ديسمبر 2024، نتيجة اتزان بين النمو الائتماني واستقرار الودائع.

وكشفت نتائج أعمال البنك أن محفظة القروض حققت نموًا بنسبة 5.3%، لتصل إلى 56.06 مليار جنيه، مقارنة بـ53.22 مليار جنيه، بينما سجلت الودائع تراجعًا طفيفًا بنسبة 0.65%، لتبلغ 94.87 مليار جنيه، مقابل 95.48 مليار جنيه.

توظيف القروض إلى الودائع خلال الربع الأول من 2025

كذلك ارتفعت نسبة التوظيف لدى بنك قناة السويس إلى 57.2% بنهاية مارس الماضي، مقابل 55.3% في ديسمبر 2024.

وحقق البنك زيادة في محفظة القروض والتسهيلات المقدمة للعملاء بنحو 15.4%، لتصل إلى 86.5 مليار جنيه، مقابل 75 مليار جنيه.كما ارتفعت أرصدة ودائع العملاء لدى البنك بمعدل 11.7%، لتسجل 151.3 مليار جنيه، مقارنة بـ135.5 مليار جنيه.

وفي “التجاري وفا بنك”، ارتفعت نسبة توظيف القروض إلى الودائع إلى 57.1% بنهاية مارس 2025، مقابل 55.3% بختام عام 2024، بدعم من نمو محفظة القروض وتراجع طفيف في الودائع.

ونمت محفظة القروض بنسبة 1.7%، لتسجل 58.62 مليار جنيه، مقابل 57.63 مليار جنيه، بينما انخفضت محفظة الودائع بنسبة 1.5%، إلى 102.61 مليار جنيه، مقارنة بـ104.19 مليار جنيه.

وزادت نسبة القروض إلى الودائع لدى البنك المصري لتنمية الصادرات إلى 56% بنهاية الربع الأول من العام الحالي، مقابل 52.4% في ديسمبر 2024.

وشهدت محفظة القروض ارتفاعًا طفيفًا بمعدل 1.84%، لتبلغ نحو 73.32 مليار جنيه، مقارنة بـ72 مليار جنيه. في المقابل، تراجعت ودائع العملاء بنسبة 4.7%، لتصل إلى 131 مليار جنيه، مقابل 137.30 مليار جنيه.

وفي البنك الأهلي الكويتي – مصر، بلغت نسبة توظيف القروض إلى الودائع نحو 51% بنهاية الربع الماضي، مقابل 50.1% في نهاية ديسمبر 2024، بفضل التحسن التدريجي في القروض والودائع.

وارتفعت القروض بنسبة 5.3%، لتصل إلى 34.87 مليار جنيه، مقارنة بـ33.13 مليار جنيه، كما سجلت الودائع نموًا بنسبة 3.32%، لتبلغ 68.33 مليار جنيه، مقابل 66.14 مليار جنيه.

اقرأ أيضا: هل يتحرك “المركزي المصري” لخفض الاحتياطي الإلزامي للبنوك؟ 

وارتفعت نسبة القروض إلى الودائع في مصرف أبو ظبي الإسلامي – مصر، لتسجل نحو 50.7% في الربع الأول من 2025، مقابل 47.8% بنهاية ديسمبر 2024، مدعومة بتحسن واضح في جانبي المركز المالي.

وسجلت محفظة القروض نموًا بنسبة 15.7%، لتصل إلى 110.61 مليار جنيه، مقارنة بـ95.63 مليار جنيه، كما ارتفعت ودائع العملاء بمعدل 9%، لتسجل 217.94 مليار جنيه، مقارنة بـ199.98 مليار جنيه.

وتراجعت نسبة القروض إلى الودائع لدى بنك قطر الوطني – مصر إلى 49.98% في مارس 2025، مقارنة بنحو 50.44% في ديسمبر 2024، ما يعكس محافظة البنك على مستويات سيولة قوية رغم التوسع في منح التسهيلات الائتمانية.

وارتفعت القروض والتسهيلات للعملاء إلى نحو 364.43 مليار جنيه، مقابل 344.01 مليار جنيه، محققة نموًا بنسبة 6%. كما صعدت ودائع العملاء إلى 729.2 مليار جنيه، مقارنة بـ681.86 مليار جنيه، بمعدل زيادة 7%، أي بوتيرة نمو أعلى من القروض.

وسجلت نسبة القروض إلى الودائع في بنك البركة – مصر 49.1% بنهاية الربع الأول من 2025، مقارنة بـ49.7% في ختام 2024. وتراجعت محفظة التمويلات بنسبة 6.3%، لتبلغ 52.37 مليار جنيه، مقابل 55.87 مليار جنيه. كما انخفضت ودائع العملاء إلى 106.5 مليار جنيه، مقارنة بـ112.52 مليار جنيه، بنسبة تراجع بلغت 5.36%.

وبلغت نسبة القروض إلى الودائع في “المصرف المتحد” نحو 48.9% بنهاية الربع المنتهي في مارس الماضي، مقابل 47.2% نهاية ديسمبر 2024.

وارتفعت محفظة القروض والتسهيلات الممنوحة للعملاء بنسبة 10.7%، لتصل إلى 32.8 مليار جنيه، مقابل 29.62 مليار جنيه، كما سجل إجمالي الودائع ارتفاعًا بنسبة 6.7%، لتصل إلى 67.3 مليار جنيه، مقارنة بـ63 مليار جنيه في نهاية الربع الأخير من 2024.

وارتفعت نسبة القروض إلى الودائع في بنك أبوظبي التجاري – مصر إلى نحو 48.8% في مارس الماضي، مقابل 44.9% بنهاية 2024.

وسجلت محفظة قروض وتسهيلات العملاء ارتفاعًا بمعدل 15.9%، لتسجل نحو 60.7 مليار جنيه، مقابل 52.34 مليار جنيه، فيما ارتفعت ودائع العملاء إلى 124.30 مليار جنيه، مقابل 116.50 مليار جنيه، بنسبة نمو بلغت نحو 6.7%.

وسجل بنك “نكست” نموًا في نسبة التوظيف لتصل إلى 47.3% بنهاية الربع الأول من 2025، مقابل 44.2% في ديسمبر 2024، مدعومًا بتحسن متوازن في القروض والودائع. وارتفعت القروض بنسبة 14.5%، لتبلغ 34.46 مليار جنيه، مقارنة بـ30.09 مليار جنيه. كما نمت ودائع العملاء بنسبة 7%، لتصل إلى 72.76 مليار جنيه، مقابل 68.01 مليار جنيه.

وارتفعت نسبة القروض إلى الودائع في البنك المصري الخليجي إلى 44.1% بنهاية الربع الأول من 2025، مقابل 39.7% في ختام 2024، مدعومة بتحسن جيد في محفظة القروض. وحققت القروض نموًا بنسبة 18.7%، لتصل إلى 52.77 مليار جنيه، مقارنة بـ44.47 مليار جنيه. كما نمت الودائع بنسبة 6.85%، لتبلغ 119.63 مليار جنيه، مقابل 111.97 مليار جنيه.

وفي بنك التعمير والإسكان، صعدت نسبة القروض إلى الودائع لتصل إلى 39.4% بنهاية مارس 2025، مقارنة بـ34.8% في ختام الربع الأخير من 2024، في ظل تراجع ودائع العملاء.

وسجلت القروض نموًا محدودًا بنسبة 5.4%، لتبلغ 53.12 مليار جنيه، مقابل 50.4 مليار جنيه، بينما تراجعت الودائع إلى 134.79 مليار جنيه، مقارنة بـ144.74 مليار جنيه، بانخفاض نسبته 6.87%.

وتراجعت نسبة التوظيف في بنك الإسكندرية إلى 38.7% بنهاية مارس 2025، مقابل 40.6% في ديسمبر 2024، رغم تحسن حجم الأعمال.

ونمت محفظة القروض بنسبة 3%، لتسجل 70.25 مليار جنيه، مقابل 68.2 مليار جنيه، كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 8%، إلى 181.55 مليار جنيه، مقارنة بـ168.04 مليار جنيه.

وفي البنك التجاري الدولي – مصر، ارتفعت نسبة القروض إلى الودائع لتسجل نحو 36.3% بنهاية مارس 2025، مقابل 35.2% في ديسمبر 2024. وسجلت محفظة قروض وتسهيلات العملاء نحو 362 مليار جنيه، مقارنة بـ341 مليار جنيه، محققة نموًا نسبته 6.12%. فيما ارتفعت ودائع العملاء إلى 996.12 مليار جنيه، مقابل 967.9 مليار جنيه، بنسبة نمو بلغت 3%.

وبلغت نسبة القروض إلى الودائع لدى بنك فيصل الإسلامي 9% بنهاية الربع الأول من 2025، مقابل 8.7% بنهاية الربع الأخير من 2024، ما يعكس سياسة ائتمانية متحفظة. وسجلت القروض نموًا بنسبة 6.55%، لتصل إلى 16.39 مليار جنيه، مقابل 15.38 مليار جنيه. كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 3.06%، لتبلغ 182.49 مليار جنيه، مقارنة بـ177.06 مليار جنيه.

يُذكر أن إجمالي نسبة القروض إلى الودائع لدى البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري ارتفع إلى 63.6% بنهاية مارس الماضي، مقابل 62.5% في ديسمبر 2024، بحسب تقرير مؤشرات السلامة المالية الصادر عن البنك المركزي.